Proyecciones Financieras
Análisis integral de viabilidad con proyecciones a 36 meses y escenarios de sensibilidad — ahora 100% dinámico.
Escenarios
Mix de Productos
Ajusta la composición (%)
Capital de Trabajo (auto)
Calculado como N meses de OpEx fijo mensual; se actualiza al cambiar nómina/renta/servicios, etc.
COGS por Categoría
% de costo/venta por rubro
Costos Fijos Mensuales (Año 1)
Renta, nómina y servicios
Impuestos y Financiamiento
Tasa efectiva y parámetros del crédito
Resumen Ejecutivo Financiero
Síntesis de viabilidad y factores críticos de éxito
Proyecto Viable
Punto de equilibrio contable desde Mes 1 (ingresos mensuales > BE) — según variables actuales.
Riesgo de Liquidez
Caja depende de tracción y disciplina de costos; ajusta crédito/colchón en el plan.
Apalancamiento Operativo
Margen EBITDA: 23.7% → 41.1%
Factores Críticos de Éxito
- Tracción: asegurar ~38 clientes/día (BE) y crecer sostenidamente.
- Margen Bruto: proteger 65.1% vía mix y control de COGS.
- Ticket: ingeniería de menú y upselling para sostener precio y valor.
Ingresos Totales
Proyección dinámica
EBITDA
Margen: 23.7%
Beneficio Neto
Margen: 13.9%
Caja Operativa (aprox.)
166 días de operación
Estructura de Inversión y Capital
Activa/desactiva partidas o agrega nuevas para ver el impacto.
Desglose de Inversión Inicial
Distribución dinámica • Total: $1,769,350
Mix de Productos Proyectado
Composición % por categoría (ajustable)
Editor de Partidas de Inversión
Activos fijos (con depreciación), pre-operativos y capital de trabajo
| Activo | Categoría | Monto | Deprec./año | Activo | Acción |
|---|---|---|---|---|---|
| — | |||||
| — | |||||
| — | |||||
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| — | |||||
| — |
Proyecciones Mensuales Año 1
Ingresos vs Costos vs Beneficio
Evolución mensual hacia el punto de equilibrio
Flujo de Caja Acumulado (Año 1)
Gestión de liquidez — CFO, inversión inicial y financiamiento
Estados Financieros Proyectados
Estado de Resultados Proyectado
Resumen anual (Años 1-3)
| Concepto | Año 1 | Año 2 | Año 3 |
|---|---|---|---|
| Ingresos por Ventas | $3,564,000 | $5,543,802 | $7,012,910 |
| (-) Costo de Venta | $1,245,618 | $1,937,559 | $2,451,012 |
| = Utilidad Bruta | $2,318,382 | $3,606,243 | $4,561,898 |
| (-) Gastos Operativos (fijos) | $1,366,644 | $1,419,943 | $1,472,481 |
| (-) Marketing + Var. sobre ventas | $106,920 | $166,314 | $210,387 |
| = EBITDA | $844,818 | $2,019,986 | $2,879,029 |
| (-) Depreciación | $135,475 | $135,475 | $135,475 |
| = EBIT | $709,343 | $1,884,511 | $2,743,554 |
| (-) Intereses | $0 | $0 | $0 |
| = UAI (EBT) | $709,343 | $1,884,511 | $2,743,554 |
| (-) Impuestos | $212,803 | $565,353 | $823,066 |
| = Utilidad Neta | $496,540 | $1,319,158 | $1,920,488 |
Análisis del Punto de Equilibrio
Métricas de Punto de Equilibrio
Objetivos críticos para alcanzar rentabilidad
Análisis: Con costos fijos de ~$113,887 mensuales, el nivel de ventas requerido para equilibrio es ~$183,541, equivalente a ~38 clientes diarios con ticket de $165.
Análisis de Escenarios
Evalúa resiliencia ante diferentes condiciones de mercado
Escenario Base
+ Tráfico y precios según documento; marketing 3%.
Escenario Optimista
+ Tráfico, + Ticket, marketing flexible
Escenario Pesimista
- Tráfico, + COGS. ⚠️ Requiere capital adicional / control de costos